■作者：纽约人寿 刘峰 博士
2025年3月，收到来自“百万圆桌协会”寄来的证书：我再次被该协会评选为本年度会员，同时认可终身会员的资格。这是我连续10年当选该协会会员的结果。也意味2025年对我作为一名保险顾问和金融理财的专业人员，是不平凡的一年。想就这个机会，向大家介绍一下百万圆桌协会。
一、凡是从事人寿保险、金融投资、家庭理财、资产规划的业内人士，几乎没有人不知道“百万圆桌协会”以及“百万圆桌协会”的会员这个称号的。该协会是广大从事金融保险业的专业人士兢兢业业，刻苦努力，向往加入的由顶级的保险顾问和金融理财家组成的民间协会。成为该协会的会员，意味着具有较高的金融保险领域的专业知识，遵纪守法，同时具有较高的道德规范意识和情操，对客户忠心耿耿，根据他们的需求，提供一流的服务和售后服务。
二、“百万圆桌协会”的英文缩写是 MDRT, 全称 Million Dollar Round Table。成立于1927的美国。由32名优秀的保险顾问组织发起。他们中间每一个人都在各自的社区里卖出了总额至少100万美金理赔金的人寿保险。当年的100万美金相当2025年今天的1783万多的美金。他们成立协会的理念是：‘’想要获得，必须付出。‘’发起者们想通过专业协会的形式，得以让从事金融保险的专业人士相互交流，取长补短，共同发展，造福于社会。
三、近100年过去了，时代在前进，金融保险业在发展，“百万圆桌协会”也在壮大。它冲破了国界，走向世界，成为一个国际性的金融保险专业人士的协会。如今，它有会员86,000 人之多，分布在85个不同的国家和地区，分别来自全球700多家保险公司，金融投资公司，以及相关的理财公司。由此可见，“百万圆桌协会”不仅在美国，也在世界范围内得到了认可，成为一个知名的，有影响力的国际组织。
四、近100年的发展历史，使该协会的规模不断扩大。然而，它又以极为严格的会员入选要求而著称。每年一次评选。即使当选，第二年还得重新审查会员资格。不达标准，就要落选。而且，评选标准多方面。首要看业绩，诸如卖出的保单、种类、保费、佣金，等等，都有明确规定。其次是法律法规，调查会员有否遵纪守法。再次是道德规范，要求会员具备高于一般人的道德情操，不得有客户的投诉，不得做损害客户利益的事情。最后还要求会员通过各种学习方式，不断提高客户服务质量和自己的专业知识。成为终身会员的标准是： 必须连续10次，或者累计10次，被评选为该会会员。
五、据统计，美国金融保险业的从业人员有300万左右。每年选为“百万圆桌协会”会员的人数仅7000多人，占千分之二左右。可以说，这是一个经过仔细筛查挑选的，由顶级业内人士组成的精英协会。
六、有趣的是，这7000多会员，很大一部分服务于美国第一流的人寿保险公司，如纽约人寿、大西北人寿、万通人寿、卫士人寿，等等。其中，拥有最多“百万圆桌协会会员”的保险公司是纽约人寿。这个现象促使广大客户在制定保险和理财计划时，首先询问他们的保险顾问是不是“百万圆桌协会”的会员？当然，那些老牌的保险公司也非常注重培养和挽留该协会的会员，依靠这些保险顾问的精英来代理它们的金融保险产品，从而为公司创品牌、创口碑、创历史。
七、2025年新当选的协会主席卡莱尔•康恩，居然是缅甸裔的亚裔女性，目前在新加坡工作。这生动地反应了“百万圆桌协会”的国际性和多样性。这对我们北卡州、南卡州，乃至全美国的华裔、亚裔社区是一个启示。我热切地盼望看到更多的从事金融保险，理财规划的华裔、亚裔同胞专业人士，同心同德，兢兢业业，成为“百万圆桌协会”会员，成为客户至尊，服务至上，造福社会的表率人物。
写于2025年3月16日
